Etrade Aktienoptionssteuer

Stock-Pläne Inhalte und Dienste, die Nicht-U. S.-Teilnehmern zur Verfügung stehen, können sich von denen unterscheiden, die den U. S.-Teilnehmern zur Verfügung stehen. ETRADE Financial Corporate Services, Inc. nutzt die Dienstleistungen von ETRADE Securities LLC zur Verwaltung von Aktienplan-Brokerage-Konten. ETRADE Securities LLC und ETRADE Financial Corporate Services, Inc. sind separate, aber verbundene Unternehmen. Die Gesetze, Verordnungen und Urteile, die von den Produkten, Dienstleistungen und Veröffentlichungen der ETRADE Financial Corporate Services, Inc. und ihrer Tochtergesellschaften behandelt werden, unterliegen verschiedenen Interpretationen und häufigen Änderungen. ETRADE Financial Corporate Services, Inc. und ihre Tochtergesellschaften garantieren diese Produkte, Dienstleistungen und Veröffentlichungen nicht gegen verschiedene Interpretationen oder nachfolgende Änderungen von Gesetzen, Verordnungen und Entscheidungen. ETRADE Financial Corporate Services, Inc. und ihre Tochtergesellschaften bieten keine Rechtsabschlüsse oder Steuerberatung. Fragen Sie immer Ihren eigenen Rechts - und Steuerberater. Ab dem 1. Juli 2016 hat die Group Five Stockplan Verwaltung Benchmark Studie und Financial Reporting Benchmark Studie bewertet Equity Edge Online am höchsten in Loyalität, Gesamtzufriedenheit, Flexibilität der Plan Reporting-System, Gesamtzufriedenheit mit Plan Berichterstattung und Gesamtzufriedenheit mit der Verwaltungsplattform für die Fünften Jahr in Folge (2012-2016) unter allen Plansponsoren, die ein kaufmännisches System zur Verwaltung der Bestandsbewirtschaftung im eigenen Haus einsetzen. Group Five, LLC ist nicht mit ETRADE Financial Corporate Services, Inc. oder der ETRADE Financial-Unternehmensgruppe verbunden. Wertpapiere und Futures-Produkte und Dienstleistungen von ETRADE Securities LLC, Mitglied FINRA SIPC NFA angeboten. Die Anlageberatung erfolgt über ETRADE Capital Management, LLC, einem eingetragenen Anlageberater. Bankprodukte und - dienstleistungen werden von der ETRADE Bank, einer Eidgenössischen Sparkasse, Mitglied FDIC angeboten. Oder deren Tochtergesellschaften. ETRADE Securities LLC, ETRADE Capital Management, LLC und ETRADE Bank sind separate, aber verbundene Unternehmen. Die Reaktionszeiten des Systems und die Zugriffszeit des Kontos können aufgrund einer Vielzahl von Faktoren, einschließlich Handelsvolumen, Marktbedingungen, Systemleistung und anderen Faktoren, variieren. 2017 ETRADE Financial Corporation. Alle Rechte vorbehalten. ETRADE Copyright PolicyUnderstanding Stock Options Aktienoptionen können ein wichtiger Bestandteil Ihres gesamten finanziellen Bildes sein. Verstehen, was sie können Ihnen helfen, das Beste aus dem Nutzen, den sie bieten können. Wie funktioniert Optionen Arbeit Aktienoptionen, einmal verübt, geben Ihnen das Recht auf Aktien Aktien Ihres Unternehmens Aktien zu einem bestimmten Preis, in der Regel als Streik oder Ausübungspreis. Jede Option ermöglicht es Ihnen, eine Aktie zu kaufen. Der Wert einer Aktienoption hängt vom Kurs der Aktien der Gesellschaft ab, der über die Zeit schwankt. Eine Aktienoption gilt als verliehen, wenn der Inhaber das Recht hat, die Aktienoption auszuüben und die Aktien zu einem vorher festgelegten Preis zu kaufen. Die Aktienoptionen können über einen festgelegten Zeitplan laufen. Einzelheiten über die Gewährung, einschließlich, aber nicht beschränkt auf den Ausübungspreis, das Verfallsdatum und die Ausübungsfrist sind in Ihrer Finanzhilfevereinbarung beschrieben. Der Ausübungspreis, der Ausübungszeitplan und das Gültigkeitsdatum für jede Ihrer Optionsgewährung werden auf der Seite Meine Bestandsbestände auf etrade angezeigt. Sie können auf diese Seite zugreifen, indem Sie im Kontenmenü von etrade auf Mein Bestandsplan klicken. Und klicken Sie dann auf Holdings. Als Beispiel betrachten, wenn Sie einen Zuschuss von 100 Aktienoptionen bei 10 Dollar pro gegeben wurden. Nach einer Wartezeit von drei Jahren ist der Aktienkurs der Gesellschaft auf 25 gestiegen. Sie sind nun berechtigt, die Aktien zum Ausübungspreis von 10 zu kaufen, eine volle 15 unter dem aktuellen Aktienkurs. Dieser Prozess des Kaufs der Aktien, die der Option zugrunde liegen, wird als Ausübung bezeichnet. Kennen Sie die Arten von Aktienoptionen Details zu Ihren Optionen werden in der Finanzhilfe Dokumente von Ihrem Unternehmen zur Verfügung gestellt abgedeckt werden. Bevor Sie Maßnahmen auf Ihre Aktienoptionen treffen, überprüfen Sie die Planungsdokumente der Gesellschaft auf der Seite Unternehmensressourcen (Accounts gt My Stock Plan gt Company Resources). Die Art der gewährten Aktienoptionen wird auf der Seite Meine Bestandsbestände (Accounts gt My Stock Plan gt Holdings) auf etrade aufgelistet. Incentive-Aktienoptionen (ISOs) Incentive-Aktienoptionen (ISOs) sind anspruchsberechtigt. Steuern sind nicht fällig. Vielmehr werden die fälligen Steuern aufgeschoben, bis der Inhaber die nach der Optionsausübung erhaltene Aktie verkauft. Solange der Verkauf mindestens zwei Jahre nach der Gewährung der Optionsrechte und mindestens ein Jahr nach Ausübung der Veräußerung erfolgt, unterliegt die Erlangung der Erträge dem niedrigeren langfristigen Kapitalertrag. Sind diese Haltefristen nicht erfüllt, gilt der Verkauf als disqualifizierend. Eine disqualifizierende Verfügung unterliegt einen Teil des Verkaufserlöses der Besteuerung als ordentliches Einkommen. Die Höhe des ordentlichen Ertrages wird die Differenz zwischen dem Kurs am Tag der Ausübung und den Kosten für den Erwerb der Aktien (der Zuschuss oder Ausübungspreis). Soweit Aktien nach Ausübung gehalten werden, wird der bei der Veräußerung der Aktien erfolgte Gewinn oder Verlust als kurz - oder langfristiger Kapitalgewinn auf Basis der Haltedauer behandelt. Nichtqualifizierte Aktienoptionen (NQSOs) Nichtqualifizierte Aktienoptionen (NQSOs) sind bei der Ausübung nicht anspruchsberechtigt. Im Gegensatz zu ISOs führen nichtqualifizierte Aktienoptionen zum Zeitpunkt der Ausübung zusätzliches steuerpflichtiges Einkommen für den Empfänger, wobei der Betrag die Differenz zwischen dem Ausübungspreis und dem Marktwert an diesem Tag darstellt. Sofern Aktien nach dem Ausüben gehalten werden, wird der Gewinn oder Verlust bei der Veräußerung der Aktien als kurz - oder langfristiger Kapitalgewinn auf Basis der Haltedauer behandelt. Ausübungstypen Same-Day-Verkauf (Bargeldlose Ausübung) Sofort verkaufen die Aktien auf dem freien Markt. Einige der Erlöse aus dem Verkauf werden verwendet, um die Kosten für die Ausübung zu zahlen und der Rest (falls vorhanden) wird auf Ihrem Konto hinterlegt werden. Cash Ausübung (Ausübung amp Hold) Setzen Sie Bargeld in Ihr Konto ein und kaufen Sie Aktien zum Ausübungspreis. Anteile werden in Ihrem Konto hinterlegt. Sell-to-Cover Einige der resultierenden Aktien werden verkauft, um die Ausübungskosten zu bezahlen. Was auch immer Aktien bleiben (wenn überhaupt), werden in Ihrem Konto hinterlegt. US Steuer Informationen Bevor Sie Maßnahmen ergreifen, youll wollen sorgfältig prüfen alle möglichen steuerlichen Konsequenzen. Die steuerliche Behandlung für jede Transaktion hängt von der Art der Option, die Sie besitzen. Für Beratung zu Ihrer persönlichen finanziellen Situation wenden Sie sich bitte an einen Steuerberater. Steuern auf Ausübung Incentive Stock Options (ISO) In den meisten Fällen sind keine Steuern fällig. Nicht qualifizierte Aktienoptionen (NQSO) - Steuern bei Ausübung basieren auf der Differenz zwischen dem aktuellen Aktienkurs und dem Ausübungspreis. Dieser Betrag ist in der Regel steuerpflichtig im Jahr der Ausübung zu normalen Einkommensquoten. Steuern beim Verkauf Ordentliche Erträge: Der Betrag der ordentlichen Erträge, die bei der Veräußerung Ihrer Aktien von einer ISO-Ausübung erfasst werden, hängt davon ab, ob Sie eine qualifizierte oder disqualifizierte Verfügung stellen. Ein Verkauf von Aktien aus einer ISO-Ausübung kann als qualifizierende Verfügung angesehen werden und möglicherweise eine günstige steuerliche Behandlung zur Folge haben, wenn unter anderem folgende Bedingungen erfüllt sind: Sie verkaufen die Aktien nicht mindestens zwei Jahre und einen Tag nach der Option Und Sie verkaufen die Anteile nicht mindestens ein Jahr und einen Tag nach dem Kaufdatum (der Ausübungstag). Im Allgemeinen wird der Verkauf von Aktien aus einer ISO-Ausübung in einer qualifizierenden Verfügung nicht die ordentlichen Erträge auslösen und der gesamte Gewinn oder Verlust (Verkaufspreis abzüglich der Anschaffungskosten) als langfristiger Kapitalgewinn oder Verlust angesehen. Wenn Sie die oben beschriebenen Anforderungen nicht erfüllen, könnte Ihr Verkauf von Aktien aus einer ISO-Ausübung als disqualifizierende Verfügung gelten. Im Allgemeinen wird der Verkauf von Aktien in einer Disqualifikation die ordentlichen Einnahmen auslösen. Die Höhe der ordentlichen Erträge ist in der Regel die Differenz zwischen dem Aktienkurs am Tag der Ausübung und dem Optionsausübungspreis. Das ordentliche Einkommen aus der disqualifizierenden Verfügung wird auf Ihrem Formular W-2 oder anderen anwendbaren Steuerbescheinigung, die von Ihrem Arbeitgeber ausgestellt wird. Jeder verbleibende Gewinn oder Verlust wird als kurzfristig oder langfristig betrachtet, je nachdem wie lange Sie die Aktien nach der Ausübung gehalten haben. Wenn Sie die Aktien ein Jahr oder weniger gehalten haben, wäre der Gewinn oder Verlust kurzfristig. Wenn Sie die Aktien mehr als ein Jahr hielten, wäre der Gewinn oder Verlust langfristig. Ordentliches Einkommen: Es werden keine zusätzlichen ordentlichen Erträge aus dem Verkauf von Aktien aus einer nicht qualifizierten Aktienoptionsausübung gebildet. Kapitalgewinn oder - verlust: Jede Differenz zwischen dem Aktienkurs am Ausübungstag und dem Aktienkurs zum Verkauf wird als Kapitalgewinn oder Kapitalverlust behandelt. Wenn Aktien für mindestens ein Jahr und einen Tag nach Ausübung gehalten werden, wird jeder daraus resultierende Gewinn typischerweise als langfristiger Kapitalgewinn behandelt. Steuern auf Dividenden Wenn Sie Ihre Optionen ausüben und die Aktien halten, werden Dividenden, die auf Ihre Aktien gezahlt werden, als Einkommen betrachtet und als solche in dem Jahr besteuert, in dem sie eingegangen sind. Ein genauerer Blick auf mögliche Steuerszenarien für jede Optionstyp In diesem Beispiel wird ein 10-Ausübungspreis bei einem Zuschuss von 100 Optionen angenommen. Der Aktienkurs bei Ausübung ist 25. Der Aktienkurs zum Verkauf beträgt 45. BITTE LESEN SIE DIE WICHTIGEN ANGABEN UNTEN. Der Fonds-Prospekt enthält seine Anlageziele, Risiken, Gebühren, Aufwendungen und andere wichtige Informationen und sollte sorgfältig gelesen und sorgfältig betrachtet werden, bevor Sie investieren. Für einen aktuellen Prospekt, besuchen Sie etrademutualfunds oder besuchen Sie die Exchange Traded Funds Center bei etradeetf. Wichtiger Hinweis: Optionsgeschäfte sind komplex und beinhalten ein hohes Risiko, sind für anspruchsvolle Anleger gedacht und eignen sich nicht für alle Anleger. Für weitere Informationen lesen Sie bitte die Merkmale und Risiken der standardisierten Optionen, bevor Sie mit den Handelsoptionen beginnen. Darüber hinaus bestehen spezifische Risiken im Zusammenhang mit dem abgedeckten Call-Schreiben, einschließlich des Risikos, dass die zugrunde liegende Aktie zum Ausübungspreis verkauft werden könnte, wenn der aktuelle Marktwert größer ist als der Ausübungspreis, den der Callwriter erhalten wird. Darüber hinaus bestehen spezifische Risiken im Zusammenhang mit Kaufoptionen, einschließlich des Risikos der erworbenen Optionen. Aufgrund der Bedeutung der steuerlichen Erwägungen für alle Optionsgeschäfte sollte der Anleger, der Optionen berücksichtigt, sich mit seinem Steuerberater darüber in Verbindung setzen, wie sich Steuern auf das Ergebnis jeder Optionsstrategie auswirken. Provisionen und andere Kosten können ein wichtiger Faktor sein. Ein Optionsanleger kann den Gesamtbetrag seiner Anlage in relativ kurzer Zeit verlieren. ETRADE Financial Corporation und ihre verbundenen Unternehmen bieten keine Steuerberatung an, und Sie sollten immer Ihren eigenen Steuerberater in Bezug auf Ihre persönlichen Umstände konsultieren, bevor Sie Maßnahmen ergreifen, die steuerliche Folgen haben können. ETRADE-Gutschriften und - Angebote können den US-Quellensteuern und der Berichterstattung im Einzelhandelswert unterliegen. Steuern im Zusammenhang mit diesen Angeboten sind die Verantwortung des Kunden. Der Inhalt von ETRADE Securities dient nur zu Bildungszwecken. Diese Informationen sind weder als Angebot noch als Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren durch ETRADE Securities oder deren verbundene Unternehmen zu verstehen. Das Material Dritter wird Ihnen nur zu Bildungszwecken zur Verfügung gestellt. Der Inhalt wurde von einem Dritten, der nicht mit der ETRADE Financial Corporation oder einer ihrer Tochtergesellschaften verbunden ist, verfasst. Weder die ETRADE Financial Corporation noch eine ihrer Tochtergesellschaften ist mit dem Dritten, der diesen Inhalt bereitstellt, verbunden. Keine Informationen enthalten eine Empfehlung von ETRADE Financial oder ihren verbundenen Unternehmen, in diesem Zusammenhang Wertpapiere, Finanzprodukte oder Instrumente zu erwerben, zu verkaufen oder zu halten oder eine spezielle Anlagestrategie zu verfolgen. Die ETRADE Pro-Handelsplattform steht den Kunden, die in einem Kalenderviertel mindestens 30 Aktien - oder Optionsgeschäfte abwickeln, ohne Aufpreis zur Verfügung oder hält einen Maklerkontostand von mindestens 250.000. Dividendenrenditen geben eine Vorstellung von der Bardividende, die von einer Anlage in eine Aktie erwartet wird. Dividendenrenditen können sich täglich ändern, da sie auf dem vorherigen Tag Schlusskurs der Aktie basieren. Es bestehen Risiken, die mit Dividendenrendite-Strategien verbunden sind, wie das Unternehmen, das keine Dividende ausschüttet oder die Dividende weit weniger als das, was erwartet wird. Darüber hinaus sollte die Dividendenrendite nicht allein bei der Entscheidung, in eine Aktie zu investieren, herangezogen werden. Eine Anlage in Hochzinsanleihen und Anleihen beinhaltet bestimmte Risiken wie Marktrisiko, Preisvolatilität, Liquiditätsrisiko und Ausfallrisiko. Die Prognosen oder andere Informationen, die vom Strategiescanner in Bezug auf die Wahrscheinlichkeit verschiedener Investitionsergebnisse generiert werden, sind hypothetischer Natur, reflektieren nicht die tatsächlichen Investitionsergebnisse und sind keine Garantien für zukünftige Ergebnisse. Strategy Scanner ist ein Produkt von Trade Ideas LLC, einem Dritten, der nicht mit der ETRADE Financial Corporation oder einer ihrer Tochtergesellschaften verbunden ist. Alle Anleihen unterliegen dem Zinsrisiko und Sie können Geld verlieren. Anleihen, die von Emittenten mit niedrigeren Bonitätseinstufungen verkauft werden, können höhere Renditen erzielen als Anleihen, die von Emittenten höherer Rating - oder Anleihegradequots emittiert werden, sind aber in der Regel mit höheren Risiken verbunden. Hochverzinsliche Anleihen, die auch als "Junk Bondsquot" bezeichnet werden, haben in der Regel ein höheres Ausfallrisiko, wodurch das Risiko erhöht wird, dass ein Emittent nicht in der Lage ist, Zinsen und Kapital für die Emission zu zahlen. Darüber hinaus haben Hochzinsanleihen tendenziell ein höheres Zinsänderungs - und Liquiditätsrisiko, insbesondere bei volatilen Marktbedingungen, was es erschwert, die Anleihen zu verkaufen. Bevor Sie in hochverzinsliche Anleihen investieren, sollten Sie sorgfältig die Risiken berücksichtigen, die mit der Anlage in Hochzinsanleihen verbunden sind. Diversifikation und Asset Allocation stellen keine Gewinne oder Verluste in den rückläufigen Märkten sicher. Futures-Produkte und Dienstleistungen von ETRADE Securities LLC, Mitglied NFA angeboten. Wertpapiere und Futures-Produkte und Dienstleistungen von ETRADE Securities LLC, Mitglied FINRA SIPC NFA angeboten. Die Anlageberatung erfolgt über ETRADE Capital Management, LLC, einem eingetragenen Anlageberater. Bankprodukte und - dienstleistungen werden von der ETRADE Bank, einer Eidgenössischen Sparkasse, Mitglied FDIC angeboten. Oder deren Tochtergesellschaften. ETRADE Securities LLC, ETRADE Capital Management, LLC und ETRADE Bank sind separate, aber verbundene Unternehmen. Die Reaktionszeiten des Systems und die Zugriffszeit des Kontos können aufgrund einer Vielzahl von Faktoren, einschließlich Handelsvolumen, Marktbedingungen, Systemleistung und anderen Faktoren, variieren. 2017 ETRADE Financial Corporation. Alle Rechte vorbehalten. ETRADE Copyright PolicyImportant rechtliche Informationen über die E-Mail, die Sie senden werden. Durch die Nutzung dieses Dienstes erklären Sie sich damit einverstanden, Ihre echte E-Mail-Adresse einzugeben und nur an Personen zu senden, die Sie kennen. Es ist eine Verletzung des Rechts in einigen Gerichtsbarkeiten zu fälschlich identifizieren sich in einer E-Mail. Alle Informationen, die Sie zur Verfügung stellen, werden von Fidelity ausschließlich für den Zweck verwendet, die E-Mail in Ihrem Namen zu senden. Die Betreffzeile der E-Mail, die Sie senden, ist Fidelity: Ihre E-Mail wurde gesendet. Mutualfonds und Investmentfonds - Fidelity Investments Mit einem Klick auf einen Link öffnet sich ein neues Fenster. Sechs Mitarbeiter Aktienplan Fehler zu vermeiden Verstehen Steuerimplikationen und Ihre Pläne Regeln gehören zu den Schlüsseln zum Erfolg. Aktienoptionen und Mitarbeiterbeteiligungsprogramme können gute Chancen für den Aufbau eines potenziellen Finanzvermögens sein. Wenn sie richtig verwaltet werden, können diese Vorteile helfen, für künftige College-Ausgaben, Ruhestand, oder sogar ein Ferienhaus zu bezahlen. Aber viele Investoren erhalten gestolpert, dont Aufmerksamkeit auf kritische Daten, und planlos zu verwalten ihre Mitarbeiter Aktienoption Zuschüsse. Letztendlich verlieren sie auf die vielen Vorteile, die diese Aktienoptionspläne möglicherweise bieten können. Um sicherzustellen, dass Sie Ihre Aktienoption Vorteile zu maximieren, vermeiden, dass diese sechs häufigen Fehler: Erlauben in-the-money Aktienoptionen verfallen Eine Aktienoption gewähren bietet die Möglichkeit, eine vorgegebene Anzahl von Aktien des Arbeitgebers Unternehmensaktie zu einem Pre kaufen - Stablished-Preis, bekannt als die Ausübung oder Ausübungspreis. In der Regel gibt es eine Sperrfrist von ein bis vier Jahren, und Sie können bis zu 10 Jahre, in denen Sie Ihre Optionen auf die Aktie zu kaufen. Eine Aktienoption wird im Geld berücksichtigt, wenn sie über dem ursprünglichen Basispreis gehandelt wird. Sagen Sie, hypothetisch, haben Sie die Möglichkeit, 1.000 Aktien der Arbeitgeber Aktien bei 25 pro Aktie zu kaufen. Wenn die Aktie derzeit mit 50 Aktie gehandelt wird, würden Ihre Optionen 25 ein Anteil am Geld sein. Wenn Sie sie ausgeübt und sofort die Anteile an 50 verkauft haben, genießen Sie einen Vorsteuergewinn von 25.000. Sie können versucht sein, die Ausübung so lange wie möglich in der Hoffnung, dass die Unternehmen Aktienkurs weiter nach oben zu verzögern. Verzögerung ermöglicht es Ihnen, alle steuerlichen Auswirkungen der Börse zu verschieben, und könnte die Gewinne, die Sie realisieren, wenn Sie ausüben und dann verkaufen die Aktien zu erhöhen. Aber Aktienoptionen Zuschüsse sind ein use-it-oder-verlieren sie Vorschlag, was bedeutet, dass Sie Ihre Optionen vor dem Ende der Gültigkeitsdauer ausüben müssen. Wenn Sie nicht rechtzeitig handeln, verlieren Sie Ihre Möglichkeit, die Option auszuüben und die Aktie zum Ausübungspreis zu kaufen. Wenn dies geschieht, könnten Sie am Ende verlassen Geld auf dem Tisch, ohne Rückgriff. In einigen Fällen, in-the-money Optionen verfallen wertlos, weil die Mitarbeiter einfach vergessen, die Frist. In anderen Fällen können Arbeitnehmer planen, am letzten möglichen Tag auszuüben, können aber abgelenkt werden und daher nicht die erforderlichen Maßnahmen ergreifen. Fragen Sie sich, wie viel Mehrwert Sie erhalten können, indem Sie bis zum letzten Sekunde warten, um Ihre Auszeichnung auszuüben und festzustellen, ob das das Risiko wert ist, dass der Preis wertlos ist, sagt Carl Stegman, Senior Vice President, Fidelity Stock Plan Services. Betrachten Sie diese Faktoren bei der Auswahl der richtigen Zeit, um Ihre Aktienoptionen auszuüben: Was sind Ihre Erwartungen für den Aktienkurs und die Börse im Allgemeinen Wenn Sie denken, die Aktie hat seinen Höhepunkt erreicht oder wird wahrscheinlich in der Zukunft fallen, betrachten Sie Ausübung und Verkauf. Wenn Sie denken, es kann weiter nach oben gehen, können Sie die Ausübung und halten Sie die Aktie, oder verzögern Sie Ausübung Ihrer Optionen. Wie viel Zeit verbleibt, bis die Aktienoption ausläuft Wenn Sie innerhalb von 60 Tagen nach Verfall sind, kann es Zeit sein, zu handeln, um das Risiko zu vermeiden, dass die Optionen wertlos laufen. Werden Sie in der gleichen Steuerklasse, oder eine höhere oder niedrigere, wenn Sie bereit sind, Ihre Optionen auszuüben Steuern haben das Potenzial, in Ihre Renditen zu essen, so können Sie möglicherweise ausüben und verkaufen, wenn Sie in der niedrigsten Steuerklasse sind Möglich, obwohl dies nur ein Faktor, um in Ihrer Entscheidung zu wiegen ist. Tipp: Überwachen Sie Ihre Vesting-Zeitplan, halten Sie Ihre Kontaktinformationen aktualisiert, und reagieren auf alle Erinnerungen erhalten Sie von Ihrem Arbeitgeber oder Lagerplan Administrator. Verstehen der steuerlichen Konsequenzen von ISOs Es gibt zwei Arten von Aktienoptionen: Anreizoptionen (ISOs) und nichtqualifizierte Aktienoptionen (NSOs). Wenn Sie eine ISO-Bewilligung erhalten, gibt es keine sofortige Steuereffekt und Sie müssen nicht regelmäßige Einkommenssteuern zahlen, wenn Sie Ihre Optionen ausüben, obwohl der Wert des Rabatts, den Ihr Arbeitgeber zur Verfügung gestellt und der Gewinn unterliegt einer alternativen Mindeststeuer. Allerdings, wenn Sie Aktien der Aktie verkaufen, youll erforderlich sein, um Kapitalertrag Steuern zahlen, vorausgesetzt, Sie verkauften die Aktien zu einem Preis höher als Ihr Ausübungspreis. Sie müssen Ihre Aktien mindestens ein Jahr ab dem Datum der Ausübung und zwei Jahre ab dem Datum der Gewährung halten, um für den langfristigen Kapitalertrag zu qualifizieren. Wenn Sie ISO-Aktien vor der erforderlichen Haltedauer verkaufen, wird dies als disqualifizierende Verfügung bezeichnet. In einem solchen Fall ist der Unterschiedsbetrag zwischen dem Marktwert der Aktie bei Ausübung (dem Ausübungspreis) und dem Zuschusspreis oder dem Gesamtgewinn des Verkaufs, wenn der Minderwert als normaler Ertrag besteuert wird, und der verbleibende Gewinn als besteuert Ein Kapitalgewinn. Für die meisten Menschen ist ihr ordentlicher Ertragsteuersatz höher als der langfristige Kapitalertragssteuersatz. Während Steuern sind wichtig, sollten sie nicht allein zu berücksichtigen. Sie müssen auch das Risiko, dass Ihr Unternehmen Aktienkurs könnte von seinem aktuellen Niveau sinken. Achten Sie auf Ihre steuerliche Situation, sondern auch verstehen, wo Sie auf dem Markt sind, da es auch Risiken für die weitere Beteiligung halten, sagt Stegman. Wissen, welche Aktien für besondere steuerliche Behandlung qualifiziert sind, was die Haltedauer sind, und entsprechend abzielen. Tipp: Wenden Sie sich an einen Steuerberater, bevor Sie Optionen ausüben oder Aktien eines Unternehmens verkaufen, die durch einen Aktienbeteiligungsplan erworben wurden. Nicht wissen, Stock-Plan-Regeln, wenn Sie das Unternehmen verlassen Wenn Sie verlassen Ihren Arbeitgeber, ob seine aufgrund einer neuen Arbeit, eine Entlassung oder Ruhestand, ist es wichtig, nicht Ihre Aktienoption gewährt hinterlässt. Unter den meisten Unternehmen Aktienplan Regeln, haben Sie nicht mehr als 90 Tage, um bestehende Aktienoptionen Zuschüsse auszuüben. Während Sie ein Abfindungspaket erhalten können, das sechs Monate oder länger dauert, verwechseln Sie nicht die Bedingungen dieses Pakets mit dem Ablaufdatum auf Ihren Aktienoptionszuschüssen. Wenn Ihr Unternehmen von einem Wettbewerber erworben wird oder mit einem anderen Unternehmen verschmolzen wird, könnte Ihre Vesting beschleunigt werden. In einigen Fällen haben Sie die Möglichkeit, sofort Ihre Optionen auszuüben. Seien Sie jedoch sicher, die Bedingungen der Fusion oder Übernahme zu überprüfen, bevor Sie handeln. Finden Sie heraus, ob die Optionen, die Sie in Ihrem aktuellen Unternehmensbestand besitzen, in Optionen umgewandelt werden, um Aktien der neuen Gesellschaft zu erwerben. Tip: Kontaktieren Sie HR für Details über Ihre Aktienoption gewährt, bevor Sie Ihren Arbeitgeber verlassen, oder wenn Ihr Unternehmen mit einem anderen Unternehmen verschmolzen. Konzentrieren zu viel von Ihrem Reichtum in Aktien des Unternehmens Verdienen Sie eine Entschädigung in Form von Aktien der Gesellschaft oder Optionen auf Aktien zu kaufen, kann sehr lukrativ sein, vor allem, wenn Sie für eine Firma, deren Aktienkurs seit langer Zeit steigt arbeiten. Zur gleichen Zeit sollten Sie prüfen, ob Sie zu viel von Ihrem persönlichen Reichtum an einer einzigen Aktie gebunden. Warum gibt es zwei Hauptgründe. Aus einer Investment-Perspektive, die Ihre Investitionen hoch konzentriert in einer einzigen Aktie, anstatt in einem diversifizierten Portfolio, macht Sie zu einer größeren Volatilität, auf der Grundlage dieser ein Unternehmen. Darüber hinaus, wenn diese Firma ist auch Ihr Arbeitgeber, ist Ihr finanzielles Wohlbefinden bereits hoch in die Vermögen dieses Unternehmens in Form von Ihrem Job, Ihr Gehaltsscheck, und Ihre Vorteile und möglicherweise sogar Ihre Altersvorsorge konzentriert. Auch die Geschichte ist mit ehemals hochfliegenden Unternehmen übersät, die später insolvent wurden. Als Enron im Jahr 1999 Insolvenz angemeldet hatte, verschwanden mehr als eine Milliarde Arbeitnehmervorsorgeeinsparungen in Luft. Vor kurzem teilten die Mitarbeiter von Lehman Brothers ein ähnliches Schicksal. Betrachten Sie auch, dass Einkommen aus Ihrem Arbeitgeber Ihre monatlichen monatlichen Rechnungen und Ihre Krankenversicherung zahlt. Sollten Sie Ihr Unternehmen eine Wendung zum Schlechteren nehmen, könnten Sie sich aus einem Job, ohne Krankenversicherung und ein abgereichertes Nest-Ei finden. Aktien aus einem Aktien-Plan ist in der Regel ein großer Bestandteil der Mitarbeiter jährliche Entschädigung, so dass seine leicht zu übermäßig konzentriert in Ihrem Arbeitgeber Lager, sagt Stegman. Aber Sie müssen einen Schritt zurück gehen, überlegen, wie diese Vorteile in Ihre langfristigen finanziellen Ziele, wie College-Einsparungen, Ruhestand, oder ein Ferienhaus zu passen, und entwickeln einen Plan, um entsprechend zu diversifizieren. Tipp: Wenden Sie sich an einen Finanzberater, um sicherzustellen, dass Ihre Anlagen angemessen diversifiziert sind. Ignorieren Sie Ihre companys Mitarbeiter Aktienkauf Plan Mitarbeiter Stock Purchase Plans (ESPPs) ermöglichen es Ihnen, Ihre Arbeitgeber-Aktien, in der Regel mit einem Abschlag von den aktuellen aktuellen Marktwert zu kaufen. Diese Rabatte reichen typischerweise von 5 bis 15. Viele Pläne bieten auch eine Rückschau-Option, die Ihnen erlaubt, die Aktie basierend auf dem Preis am ersten oder letzten Tag des Angebots Zeitraum zu kaufen, je nachdem, was niedriger ist. Wenn Ihr Unternehmen bietet eine 15 Rabatt und die Aktie stieg 5 während der Periode, könnten Sie kaufen die Aktie mit einem 20 Rabatt, bereits eine gesunde Pretax gewinnen. Leider können einige Mitarbeiter nicht nutzen ihre Unternehmen ESPP. Wenn Sie nicht dabei sind, können Sie Ihrem ESPP einen zweiten Blick geben. Entry-Level-Mitarbeiter oft deaktivieren ihre ESPP, stellt fest, Stegman. Aber da sie sich in ihrer Karriere etabliert und finanziell sicherer werden, sollten sie ihre ESPP überdenken. Abhängig von dem Rabatt, den Ihr Unternehmen bietet, könnten Sie weitergeben die Möglichkeit, Ihre Firma Aktien zu einem erheblichen Rabatt zu kaufen. Tipp: Sehen Sie sich Ihre aktuelle Einsparungsstrategie einschließlich Notfallfonds und Altersvorsorge an und erwägen, einige Ihrer Einsparungen in eine ESPP zu investieren. Sie können zukünftige Erhöhungen verwenden, um den Plan zu finanzieren, ohne Ihren Lebensstil zu beeinflussen. Failing, um Ihre Begünstigten Informationen zu aktualisieren Nur wenige Menschen mögen darüber nachdenken, aber es ist wichtig, Ihre Begünstigungen auf dem Laufenden halten. Wie bei Ihrem 401 (k) Plan oder jeder IRA, die Sie besitzen, können Sie mit Ihrem Begünstigungsformular bestimmen, wer Ihre Vermögenswerte erhalten wird, wenn Sie außerhalb Ihres Willens sterben. Es ist jedoch wichtig, festzustellen, dass der Vollstrecker (oder Verwalter) in der Tat, wenn der Erblasser keine Benennungsbezeichnung gemacht hat, nach den meisten Planregeln die Kapitalausgleichsleistung als Vermögenswert des Erblassers behandelt. Jedes Mal, wenn Sie einen Equity-Award erhalten, wird Ihr Arbeitgeber Sie bitten, ein Formular auszufüllen. Viele Zuschüsse reichen im Leben von drei bis zehn Jahren, während welcher Zeit viele Faktoren in Ihrem Leben ändern können. Zum Beispiel, wenn Sie waren Single, wenn Sie eine Option gewährt erhalten, können Sie ein Geschwister als der Begünstigte genannt haben. Aber fünf Jahre später können Sie mit Kindern verheiratet sein, in diesem Fall würden Sie wahrscheinlich Ihre Begünstigten zu Ihrem Ehepartner und Kindern ändern wollen. Das gleiche gilt, wenn Sie verheiratet waren und sich geschieden, oder geschieden und wieder verheiratet. Es ist wichtig, immer zu aktualisieren Ihre Begünstigten. Tipp: Überprüfen Sie Ihre Begünstigten für Ihre Equity Awards sowie Ihre Ruhestand Konten jährlich. Mehr erfahren